Am häufigsten gestellte Fragen

Unsere Tipps zur Baufinanzierung

Jede Baufinanzierung ist von der Qualität einer ausführlichen, kompetenten und individuellen Beratung abhängig. Denn immerhin entscheidet diese Beratung, zu welchen Konditionen Ihre Traumimmobilie finanziert wird. Eine gute Beratung hilft außerdem dabei, die Baufinanzierung an die individuelle Situation des Darlehenssuchenden anzupassen.

Im Durchschnitt kauft jeder Deutsche im Laufe seines Lebens eine Immobilie. Dementsprechend haben die Erwerber oft nur unzureichende Kenntnisse über das komplexe Thema Baufinanzierung. Das Internet bietet zwar einige Informationen, doch diese können auf keinen Fall eine ausführliche, individuelle Beratung ersetzen. Auch nach Unterzeichnung des Darlehensvertrages kommen häufig Fragen auf, die mit Hilfe eines erfahrenen Baufinanzierungsexperten schnell geklärt werden können.

Fragen von Kunden an BaufiAgent

Hier können Sie nicht nur die am häufigsten gestellten Fragen unserer Kunden, rund um die Baufinanzierung lesen sondern auch wichtige Informationen zu BaufiAgent Kerpen. Auch Antworten zur Anfrage und Bearbeitung von Immobilienfinanzierungen finden Sie hier.

 

BaufiAgent ist kein Kreditinstitut, sondern ein Vermittler von privaten Baufinanzierungen. BaufiAgent arbeitet mit über 300 Banken, Sparkassen, Förderbanken und Bausparkassen zusammen und vermittelt nur die besten Zinsangebote an die Kunden. Dabei arbeiten wir so ähnlich wie der Bietagent bei eBay, nur mit dem Unterscheid, dass bei uns das niedrigste Gebot zählt. Bei der Vermittlung ist aber nicht nur der Zinssatz ausschlaggebend, sondern auch die vertraglichen Rahmenbedingungen. Unsere Experten der Baufinanzierung beraten Sie gene.

Unsere Arbeit endet übrigens nicht mit Abschluss Ihres Darlehensvertrages. Für unsere Kunden gilt von A wie Antrag bis Z wie Zurückzahlung des letzten Cent. Wir begleiten Sie auch während der gesamten Darlehenslaufzeit Ihrer Baufinanzierung. Sie haben jederzeit einen festen Ansprechpartner! So ermöglichen wir eine effiziente Bearbeitung und Betreuung Ihrer Finanzierung.
BaufiAgent vermittelt nicht nur günstige Zinsen, sondern in erster Linie professionelle Finanzierungskonzepte, die auch zukünftige Änderungen in Ihrem Leben oder bei Ihren Finanzen schon miteinbeziehen. Maßgebend für unsere Beratung sind nicht Banken oder produktspezifische Anforderungen sondern die persönlichen Bedürfnisse unserer Kunden. Wir ermitteln den für Sie passenden Darlehensgeber und sind erst zufrieden, wenn Sie es auch sind.

Neben Top-Konditionen bieten wir Ihnen professionelle Beratung zu allen Fragen rund um Ihre Baufinanzierung. Dabei vermitteln wir ausschließlich Baufinanzierungen von renommierten Kreditinstituten. Bei uns bekommen Sie keine Baufinanzierung "von der Stange", denn jedes unserer Baufinanzierungskonzepte ist ein Unikat. Für uns zählt die individuelle Beratung und persönliche Betreuung bei der wir ein maßgeschneidertes Baufinanzierungskonzept für Sie entwickeln. Dafür recherchieren wir den leistungsfähigsten Partner am Markt.

BaufiAgent heißt, mehr als 35 Jahre Erfahrung mit komplexen und schwierigen Baufinanzierungen. Sie profitieren von unserem Know-how und der damit verbundenen Unabhängigkeit und wir denken heute bereits an morgen in unseren flexiblen Baufinanzierungskonzepten.
BaufiAgent verlangt weder für die Beratung noch für die erfogreiche Vermittlung der Bauinanzierung eine Bearbeitungsgebühr oder sonstige Nebenentgelte von Ihnen. Denn bei der erfolgreichen Vermittlung des von Ihnen gewünschten Baudarlehens erhalten wir eine Vergütung von dem Darlehensgeber mit dem Sie Ihren Darlehensvertrag abgeschlossen haben.
BaufiAgent passt die Baufinanzierung den Wünschen des Kunden an und nicht umgekehrt. Mehrmalige Tilgungswechsel während der Zinsbindung oder kostenfreie Sondertilgungen gehören bei den von uns vermittelten Finanzierungskonzepten zum Standard. Sogar die vollständige Rückzahlung des Baudarlehens während der Zinsbindung, ohne Zahlung einer Vorfälligkeitsentschädigung ist teilweise möglich. Dies ist nicht zuletzt der Verdienst von unabhängigen Darlehensvermittlern, wie BaufiAgent, da wir die Wünsche unserer Kunden an die Darlehensgeber weitergeben und versuchen, immer neue innovative Produkte mit unseren Finanzierungspartnern zu entwickeln.

Nachfolgend finden Sie eine Auflistung der von uns angebotenen Darlehensarten. Gerne beraten wir Sie in einem persönlichen Gespräch, welche Darlehensform für Sie die Richtige ist:

Annuitätendarlehen
Auffüllkredit
Bauspardarlehen
Bausparsofortdarlehen
Blankodarlehen
CAP-Darlehen
Darlehen mit ausgesetzter Tilgung
Endfälliges Baudarlehen
Euribor-Darlehen
Festhypothek
Flex-Darlehen
Forward-Darlehen
Fremdwährungsdarlehen
Hypothekendarlehen
KfW Förderdarlehen
Konstand-Darlehen
Laufzeitdarlehen
Negativdarlehen
Ökp-Darlehen
Rückkehrhypothek
Tilgungsdarlehen
Umkehrhypothek
Tilgungsfreies Darlehen
Umkehrhypothek
Versicherungsdarlehen
Volltilgerdarlehen
Vorausdarlehen
Zinsgarant-Darlehen
Zwischenkredit
Zureilungsdarlehen

BaufiAgent bietet Ihnen alle Darlehensarten für Ihre individuelle Baufinanzierung. Unsere Finanzierungsexperten helfen Ihnen gerne weiter.
Sie sind auf der Suche nach einer Baufinanzierung für Ihre zukünftige Immobilie? Nun stehen Ihnen unzählige Optionen offen. Aber, wenn Sie krank sind gehen Sie doch auch zum Arzt! Oder suchen Sie im Internet nach Lösungen? Da Sie sich mit einem Darlehensvertrag für einen sehr langen Zeitraum an einen Darlehensgeber binden, ist eine gute Beratung Pflicht.

Um die Kreditkosten möglichst gering zu halten, ist es sehr wichtig, die bestmöglichen Konditionen für Ihre Baufinanzierung zu bekommen. Dabei hilft Ihnen einer unserer erfahrenen Finanzierungsexperten. Er achtet auch darauf, dass Ihre Finanzierungsplanung auf Ihre persönlichen und finanziellen Verhältnisse zugeschnitten ist.

Die Entscheidung für ein Eigenheim trifft man in der Regel nur einmal im Leben. Entsprechend verfügen Immobilienkäufer und Bauherren oft über zu wenig Erfahrung, um das komplexe Thema Baufinanzierung ohne Hilfe zu durchdringen. Dafür haben wir Experten, die täglich mit der Materie zu tun haben, sich mit den Besonderheiten auskennen, über jahrelange Erfahrung verfügen und Sie so bestmöglich beraten können.

Übrigens: Unsere Beratungen sind für Sie absolut kostenfrei, weil wir, bei einer erfolgreichen Vermittlung von den Banken eine Vergütung bekommen.
Zum Vergleich von Baufinanzierungskonditionen stellen viele Interessenten oft mehrere Anfragen bei verschiedenen Banken oder im Internet. Das ist der größte Fehler den man machen kann, denn bei konkreten Berechnungen der Konditionen holen die Anbieter eine Schufa-Auskunft ein. Durch diese Abfrage Ihrer Kreditwürdigkeit verschlechtert sich auch Ihr Schufa-Score- Wert.

Die Schufa ermittelt aus Ihren Daten einen Score-Wert. Je höher dieser Wert ist, desto höher ist auch die statistische Wahrscheinlichkeit, dass Sie das Darlehen zurückzahlen. Der Score-Wert wird an den Abfrager übermittelt, und hat einen direkten Einfluss darauf, ob Sie ein Darlehen erhalten oder nicht. Aßerdem ist bei den Darlehensgebern auch der angebotene Zinssatz unter anderem vom Score-Wert abhängig. Wird nun eine Schufa-Auskunft eingeholt, verschlechtert dies Ihren Score-Wert. Die Schufa weiß nämlich nicht, dass Sie nur eine Darlehensanfrage gestellt haben, sondern geht davon aus, dass Sie das Darlehen beantragt, aber nicht bekommen haben. Bei der nächsten Anfrage erhalten Sie aufgrund des schlechteren Score-Wertes entweder gar kein Darlehen mehr, oder nur zu ungünstigeren Zinsen.

Unser Tipp: So etwas wird Ihnen bei BaufiAgent nie passieren. Aufgrund unserer engen Kontakte zu über 300 Darlehensgebern können wir Ihnen garantieren, dass Ihr Score-Wert durch uns nicht verändert wird. Bevor wir einen Darlehensgeber in unser Portfolio aufnehmen, überprüfen wir dessen Qualität und Arbeitsweise ganz genau. Nur so können wir sicherstellen, dass unsere Kunden besten Service und Top-Konditionen erhalten.
Die Unterlagen dienen beim Beratungsgespräch zur Erstellung eines umfassenden, professionellen und individuellen Finanzierungskonzeptes. Oftmals gibt es aber noch Details, welche nur aus Ihren Unterlagen ersichtlich sind. Dies führt häufig zu einem besseren Ergebnis für Sie. Denn je genauer wir Ihr Vorhaben und Ihren Finanzierungswunsch kennen, umso attraktivere Konditionen können wir Ihnen anbieten.

Weiterhin dienen Ihre Unterlagen den Darlehensgebern als Nachweis für die Richtigkeit Ihrer Angaben, wie beospielsweise Einkommensangaben zur Bonität. Zum anderen unterstützen Ihre Unterlagen den Darlehensgeber bei der Einschätzung, ob der Kaufpreis, den Sie für Ihre Immobilie zahlen auch wertgerecht ist.

Eine ordentliche Darlehensprüfung dient somit nicht nur dem Schutz des Darlehensgebers, sondern bewahrt auch Sie vor Schaden. Zudem sind Darlehensinstitute lt. Gesetz dazu verpflichtet, umfassenden Einblick in die wirtschaftlichen Verhältnisse des Darlehensnehmers zu nehmen. Wenn Ihnen also jemand verspricht, Ihre Baufinanzierung mit wesentlich weniger Unterlagen zu vermitteln, sollten Sie durchaus in Ihrem eigenen Interesse misstrauisch werden.
Nach dem persönlichen Beratungsgespräch mit unserem Finanzierungsexperten, begleitet er Sie während des gesamten Finanzierungsprozesses und steht Ihnen jederzeit mit Rat und Tat zur Seite. Diese Begleitung bedeutet bei BaufiAngent von "A" wie Antrag bis "Z" wie Zurückzahlung des letzten Cent.

Ihr persönlicher Finanzierungsexperte wird Ihre Anfrage genau prüfen, und Ihnen auf Grundlage Ihrer Angaben ein verbindliches Finanzierungskonzept unterbreiten. Da uns bereits die notwendigen Unterlagen vorliegen, wurden alle Feinheiten berücksichtigt. Zudem wird die für Sie günstigste Variante mit vorschlagen - beispielsweise mit oder ohne KfW-Förderung.

Nach Unterzeichnung des Darlehensantrages, leiten wir diesen zusammen mit den notwendigen Unterlagen an den entsprechenden Darlehensgeber zur Kreditprüfung weiter. Da wir die Vorprüfung bereits erledigt haben, erhalten Sie innerhalb kürzester Zeit den Darlehensvertrag.

Den Darlehensvertrag prüft Ihr persönlicher Finanzierungsexperte zunächst auf Abweichungen. Sollten Sie einzelne Fragen zu Klauseln oder Bezeichnungen im Darlehensvertrag haben, beantwortet er Ihne diese selbstverständlich vor Unterzeichnung. Den von Ihnen unterschriebenen Darlehensvertrag leiten wir dann an den entsprechenden Darlehensgeber weiter.

Nach Bestätigung des Darlehensgebers über das Zusstandekommen des Darlehensvertrages überwachen wir die weitere Bearbeitung des Darlehensgebers bis zur restlosen Auszahlung Ihres Darlehens.

Einmal jährlich setzen wir uns mit Ihnen zusammen und besprechen die Möglichkeiten des Finanzierungskonzeptes in Bezug auf Sonderzahlungen oder veränderte Lebensumstände. Etwa fünf Jahre vor Ablauf der ersten Zinsbindung beraten wir Sie über die Möglichkeiten der Prolongation, Anschlussfinanzierung oder Umschuldung Ihrer Baufinanzierung. Wir unternehmen alles, dass Ihre Baufinanzierung jederzeit Up-to-date ist und zu Ihren Lebensumständen passt. Sie haben schließlich mit Experten der Baufinanzierung finanziert!
Während des persönlichen Beratungsgespräches wird unser Finanzierungsexperte Ihre Unterlagen vorprüfen. Nach Ihren wünschen und Vorstellungen wird er innerhalb kürzester Zeit ein verbindliches Finanzierungskonzept erstellen. Dies geschieht meist noch am selben Tag bzw. innerhalb von 24 Stunden. Unser verbindliches Finanzierungskonzept gilt unter dem Vorbehalt, dass sich bei einer späteren Kreditprüfung mit Schufaabfrage keine Abweichungen zu denen von Ihnen zur Verfügung gestellten Bonitätsunterlagen ergeben. Sollten sich Abweichungen ergeben, wird Ihr persönlicher Finanzierungsexperte diese selbstverständlich mit Ihnen besprechen.

Hinweis: Abweichungen können sich aufgrund Ihres Schufa-Scores ergeben, wenn Sie bereits mehrere Anfragen bei unterschiedlichen Banken oder im Internet gestellt haben. Weitere Info erhalten Sie unter "Wie beeinflusst eine Finanzierungsanfrage meine Schufa?". Wir werden alles daran setzen, Ihnen die bestmögliche Kondition anbieten zu können.
Selbstverständlich bietet BaufiAgent im Rahmen einer Gesamtfinanzierung grundsätzlich alle Förderdarlehen der KfW an. Allerdings hängt die Auswahl der einzelnen KfW-Programme von der Wahl des endgültigen Finanzierungspartners ab, denn nicht jeder Finanzierungspartner bieten auch alle Programme der KfW an.

Besonderheiten bei Finanzierungen mit KfW- Programmen:
->Die Zinssätze der KfW-Programme können bei Beantragung nicht garantiert werden, weil diese erst bei Bearbeitung durch die KfW festgelegt werden.
->Die Dauer der KfW- Bearbeitung kann durch BaufiAgent nicht beeinflusst werden. Diese beträgt im Normalfall zwischen einer bis zu vier Wochen.
BaufiAgent legt größten Wert auf die fachliche Quakifikation der Mitarbeiter. Alle Beraten sind aus dem Bereich der Banken- oder Bausparkassen und spezialisiert in der Baufinanzierung. Sie können sich darauf verlassen, dass Sie die optimale Baufinanzierung von einem unserer über 300 Darlehensgebern erhalten.

Weiterhin möchten wir, dass Sie ein gutes Gefühl der Zusammenarbeit haben. Dazu gehört sebstverständlich, dass BaufiAgent die bestmögliche Betreuung in fachlicher Hinsicht bietet. Unser Team besteht aus Experten der Baufinanzierung, die einzelnen Berater besitzen eine oder mehrere der nachfolgend, aufgeführten Qualifikationen:
Bausparberater (BWB), Bauspar- und Finanzungsfachmann (BWB), Darlehensvermittler und Baubetreuer nach §34c GewO, Geprüfter Fachmann für Immobiliendarlehensvermittlung (IHK), Immobiliar-Darlehensvermittler (IHK), Versicherungsmakler oder Wohnimmobilienkreditvermittler nach §34i Gewo.

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