Ihr Weg zur Baufinanzierung

Der Bankenmarathon

Frau mit Geldscheinen

In den meisten Fällen läuft es so oder so ähnlich ab:

Sie finden Ihr Traumhaus oder eine tolle Eigentumswohnung und möchten so schnell wie mglich Eigentümer werden.

Aus diesem Grund informieren Sie sich anschließend bei einer Bank oder Sparkasse, ob Sie die gewünschte Baufinanzierung bekommen. Meistens sind Sie mit dem Ergebnis nicht zufrieden und gehen zur nächsten Bank, und zur nächsten ....

Dann ein erneuter Besichtigungstermin ob das Objekt noch da ist und wieder zur Bank. Es folgen Verhandlungen mit dem Verkäufer und nochmal zur Bank. Schluß damit, denn das muss nicht sein!

Schluss mit dem Bankenmarathon - einmal angefragt, und schon erhalten Sie das beste Baufinanzierungskonzeptt von BaufiAgent

Kein Gefeilsche mehr mit den Banken. Die Zeiten sind vorbei, als Sie auf der Suche nach der günstigsten Immobilienfinanzierung von Bank zu Bank laufen mussten. Drehen Sie den Spieß doch einfach um und lassen Sie unsere unabhängigen Experten der Baufinanzierung für sich arbeiten.

Wir sorgen für den entsprechenden Wettbewerb zwischen den den einzelnen Banken und handeln das beste Angebot, das der Markt hergibt für Sie heraus. Mehrere hunderttausende Kunden haben bereits mit diesem Prinzip viel Geld bei ihrer Baufinanzierung gespart.

Informieren Sie sich bei BaufiAgent - den Experten der Baufinanzierung über die einzelnen Arten der Immobilienfinanzierung und finden Sie genau die Darlehensform, die am besten zu Ihnen passt. Unsere erfahrenen Finanzierungsexoerten beraten Sie gerne persönlich in einem unabhängigen Beratungsgespräch. Kostenlos und unverbindlich.

Der Ablauf bei BaufiAgent: alle Schritte im Überblick

Als Experten für Baufinanzierungen und Fördermittel beraten wir Sie unabhängig von Banken und Produkten. Wir nehmen uns die notwendige Zeit für Sie und beraten Sie persönlich. Wir lassen Ihren Traum von der Wunschimmobilie Wirklichkeit werden. Ihre Ziele und Wünsche sind uns wichtig, damit wir Ihnen Ihr individuelles Finanzierungskonzept für Kauf, Neubau oder Umfinanzierung erstellen können.

Eine optimale Baufinanzierung besteht natürlich aus mehr als nur aus Zins- und Tilgung! Bereits der kleinste Fehler bei der Auswahl der Darlehensart kann Ihr Baudarlehen im Endeffekt mehrere Tausend Euro teurer machen. Wir haben Zugriff auf die ganze Vielfalt von Baudarlehen mit einer Auswahl aus über 300 Banken, Darlehensgebern und Kreditinstituten. Für jeden Bedarf haben wir die passende Baudarlehensart!

So funktioniert unabhängige Immobilienfinanzierung heute:

Keinen Bankenmarathon
Vergleich von 300 Darlehensgebern, Banken vor Ort, Versicherungen und Bausparkassen
Einbindung und Optimierung von staatlichen Fördermitteln
Keine Kosten für die Beratung und Vermittlung
Individuelle Betreuung über die gesamte Darlehenslaufzeit
Persönliche Erreichbarkeit - kein Callcenter

BaufiAgent ist weder eine Bank noch eine Versicherung. Wir sind unabhängig und an kein spezielles Produkt gebunden, sondern können für Sie aus allen am Markt verfügbaren Produkten von über 300 Banken, Förderbanken, Bausparkassen und Versicherungen Ihre optimale Baufinanzierung konzipieren. Informationen aus dem Internet oder am Telefon können ein persönliches Gespräch niemals ersetzen. Wir beantworten Ihre Fragen gerne persönlich. Unsere 7 Schritte zur maßgeschneiderten Baufinanzierung sehen Sie hier:

Nutzen Sie unser Beratungsangebot zur Baufinanzierung auch wenn Sie noch kein konkretes Objekt gefunden haben, aber mit dem Gedanken spielen vom Mieter zum Eigentümer zu wechseln. Was kann ich mir leisten? ist die Frage, die wir oft hören. Gern nehmen wir uns die Zeit, das Thema Baufinanzierung verständlich zu erklären und die verschiedenen Möglichkeiten und Fachbegriffe zu erläutern. Gerade in Zeiten historisch niedriger Darlehenszinsen stehen die Fragen nach langfristiger Zinssicherheit bei gleichzeitiger Flexibilität bei der Rückzahlung im Mittelpunkt.

Inhalt unseres Erstgespräches sind folgende Punkte:
  • Aufnahme Ihrer persönlichen Daten und der Daten Ihrer Immobilie
  • Ermittlung der Gesamtkosten Ihres Vorhabens: Neben dem Kaufpreis oder den Herstellungskosten sind weitere Nebenkosten zu berücksichtigen (Grunderwerbssteuer, Notar- und Grundbuchkosten, ggf. Maklercourtage, Bauzeitzinsen etc.).
  • Ermittlung des zur Verfügung stehenden Vermögens: Welche Geldmittel stehen frei zur Verfügung und können direkt als Eigenkapital eingesetzt werden? Sind darüber hinaus Vermögenswerte (gebundene Geldanlagen, Bausparverträge, Lebensversicherungen) vorhanden, die in die Finanzierung integriert werden können?
  • Feststellung Ihrer Einnahmen- und Ausgabensituation: Welcher Betrag steht Ihnen monatlich nachhaltig für die Rückzahlung Ihrer Baufinanzierung zur Verfügung? Hierbei sind auch die künftigen Wohn-Nebenkosten zu berücksichtigen.
  • Prüfung Ihres Finanzierungswunsches: Unter offener und ehrlicher Beratung und dem Verantwortungsbewusstsein gegenüber unseren Kunden verstehen wir auch, Ihnen gegenüber "Nein" zu sagen, wenn Ihr Traum von der eigenen Immobilie Ihre finanziellen Grenzen übersteigen würde.
  • Aufnahme Ihrer persönlichen Wünsche an die Baufinanzierung
  • Besprechung der weiteren Vorgehensweise (u.a. notwendige Unterlagen, Zeitrahmen).
Anders als bei vielen Banken üblich, verkaufen wir Ihnen keine Produkte, sondern Lösungen. Bei uns gibt es nicht die "Standardlösung" wie bei Ihrer Hausbank. So unterschiedlich wie Ihr Traumhaus, ist auch die optimale Baufinanzierung. Was nutzt Ihnen ein tolles Top-Angebot, wenn es nicht umsetzbar ist.

Die Aufbereitung der unter Punkt 1 abgefragten Daten erfolgt auf unserer geschützten Plattform auf denen mehr als 300 regionale und überregionale Banken die tagesaktuellen Konditionen und Baufinanzierungsrichtlinien hinterlegt haben. Dieser Vorgang erfolgt unter strenger Einhaltung der Datenschutzbestimmungen. Aufgrund des hohen Baufinanzierungsvolumens, das wir so abgewickeln, sind für uns natürlich nur die Bestkonditionen eingestellt. Anders als bei den Banken üblich wird damit aber noch nicht Ihre Schufa abgefragt, das erfolgt erst, wenn Sie sich für Ihr individuelles Baufinanzierungskonzept entschieden haben.
Die persönlichen Zielsetzungen und Wünsche sind das Fundament auf der das individuelle Baufinanzierungskonzept Ihrer Baufinanzierung aufgebaut ist, denn diese Baufinanzierung begleitet Sie schließlich langfristig und muss auch dauerhaft in Ihr Leben passen. Kernfragen sind dabei:
  • Welche monatliche Rate kann für die Baufinanzierung eingesetzt werden?
  • Wie ist die aktuelle Lebenssituation und wie ist die weitere Planung?
  • Wie schnell soll das Baudarlehen entschuldet sein?
  • Was kann an Eigenmitteln und realistischer unentgeltlicher Eigenleistung eingesetzt werden?
  • Welche Anforderungen für Fördermittel oder öffentliche Mittel sind erfüllt?
  • Wie wichtig ist die langfristige Zinssicherheit und Nachhaltigkeit der Baufinanzierung?
  • Wie wichtig sind Sondertilgungsoptionen und Tilgungssatzwechsel bei der Rückzahlung?
  • Welche weiteren Vermögenswerte, Sparpläne und Lebensversicherungen sind vorhanden?
  • Wie soll die Risikoabsicherung bei Tod oder Erwerbsunfähigkeit erfolgen?
Oftmals können wir bereits im Gespräch mit Ihnen gemeinsam Ihr individuelles Finanzierungskonzept entwickeln und mit Ihnen verschiedene Szenarien und Alternativen besprechen. Die Baufinanzierungsrichtlinien der beteiligten Kreditinstitute und die Umsetzbarkeit werden dabei mit geprüft. Sie erhalten dann ein konkretes Finanzierungsangebot, bei dem die angebotenen Konditionen bankenabhängig für einen Zeitraum für Sie reserviert sind.
Sind alle Ihre offenen Fragen geklärt und Sie haben die Entscheidung für Ihr individuelles Baufinanzierungskonzept getroffen, kann der Darlehensantrag gestellt werden. Das ausgewählte Kreditinstitut möchte Sie natürlich vor Vertragsabschluss als zukünftigen Kunden und Darlehensnehmer kennenlernen. In Deutschland haben die Darlehensgeber eine strenge gesetzliche Prüfungspflicht vor Darlehensvergabe. Die Bank muss nach eigenem Ermessen die nachhaltige Kapitaldienstfähigkeit der Darlehensnehmer gewissenhaft prüfen. Die Liste der erforderlichen Unterlagen kann daher von Bank zu Bank verschieden sein.

Wir prüfen die einzureichenden Unterlagen aus Sicht der Bank vor und bereiten diese entsprechend auf, damit mögliche Nachfragen bereits im Vorfeld geklärt werden können. Erst mit der Antragstellung bei der Bank wird die Schufa bankseitig abgefragt.
Nach abschließender Kreditprüfung des Darlehensgebers erhalten Sie einen verbindlichen Darlehensvertrag. Bevor wir den Termin zur Unterzeichnung mit Ihnen vereinbaren, prüfen wir, ob der Darlehensvertrag in irgendeiner Form von Darlehensantrag abweicht.

Beim sogenannten Annahmetermin besprechen wir den vorliegenden Darlehensvertrag mit Ihnen, klären ggf. noch offene Fragen und erläutern Ihnen die Auszahlungsvoraussetzungen. Sind mehrere Kreditinstitute an Ihrer Baufinanzierung beteiligt, koordinieren wir für Sie den wechselseitigen Informationsaustausch zwischen diesen. Bei allen Fragen im gesamten Auszahlungsprozess stehen wir Ihnen zur Seite und lassen Sie damit nicht allein.
Nachdem alle Darlehen ausgezahlt sind und Ihre monatlichen Rückzahlungsraten laufen, können Sie mit uns einen jährlichen Baufi-Check vereinbaren. Bei diesem Check prüfen wir anhand der Jahreskontoauszüge den aktuellen Stand Ihres Baudarlehens. Mit Ihrem persönlichen Baufinanzierungsberater können Sie sich über die Auswirkungen von möglichen Umstellungen oder den Einsatz von Sondertilgungen und Tilgungssatzänderungen beraten lassen.
Auch wenn nach vielen Jahren Ihre vereinbarte Zinsfestschreibung ausläuft, haben wir das im Blick und sprechen Sie rechtzeitig an, um Sie auf Sonderkündigungsrechte hinzuweisen, wenn z.B. im Laufe der Jahre die Zinsen niedriger sein sollten. Rechtzeitig vor Ablauf der regulären Zinsbindung erhalten Sie von uns entsprechende Umfinanzierungsangebote. Es kann durchaus vorteilhaft sein, für die Anschlussfinanzierung das Kreditinstitut zu wechseln.

Fazit: Sie erhalten auf Ihre Wünsche, Bedürfnisse und persönliche Lebenssituation zugeschnittene Baufinanzierungskonzepte. Wir nehmen uns die Zeit um Ihre Wünsche mit Ihnen zu besprechen.

Eine solide Baufinanzierungsplanung ist unabdingbar. Wir berücksichtigen alle staatlichen Fördermöglichkeiten der KfW Kreditanstalt.

Aus unserer über 35-jährigen Erfahrung im Kreditgeschäft wissen wir, worauf es ankommt. Gerne geben wir Ihnen wichtige Tipps zu Ihrer Baufinanzierung.

Wir prüfen Ihr Baufinanzierungsvorhaben vor und erstellen Ihr maßgeschneidertes Baufinanzierungskonzept, damit Ihnen für die Planung Ihres Traumhauses mehr Zeit bleibt.

Wir kooperieren mit über 300 regionalen und überregionalen Partnerbanken und kennen, aus langjähriger Tätigkeit die Punkte, die für die Banken bei der Konditionenfindung relevant sind. So können wir gezielt für Sie verhandeln.

Bei einer Baufinanzierung geht es häufig um hunderttausende Euros. Jedes Zehntel Prozent Zinsunterschied spart Ihnen tausende Euro. Wir vergleichen und prüfen die verschiedenen Darlehensangebote für Sie und empfehlen Ihnen den richtigen Kreditgeber, damit Sie den Überblick behalten.

Sie entscheiden sich für einen Baufinanzierungspartner und wir kümmern uns um die Beantragung Ihrer Darlehen und übernehmen sämtliche Antragsformalitäten.

Vom ersten Baufinanzierungsgespräch bis zur Kreditauszahlung begleiten wir Sie. Wir betreuen Sie bei Ihrem Vorhaben und sind gerne für Sie da.

Wir sind die Experten der Baufinanzierung aus Kerpen und legen sehr großen Wert auf eine ganzheitliche Beratung welche alle Wünsche und Ziele unserer Kunden in den Vordergrund stellt. Wir arbeiten mit mehr als 300 Darlehensgebern zusammen und erarbeiten immer das beste Finanzierungskonzept für Sie. Versprochen